银行基金赎回按哪一天净值

基金赎回按哪一天净值？

基金赎回的净值计算取决于投资者申请基金赎回的时间。具体来说，以下是相关的内容和详细介绍：

1. 基金赎回的时间点

基金赎回的净值计算取决于投资者的赎回申请时间点。

如果投资者在基金交易日当天15:00前申请赎回，基金会按照交易日当天基金收盘的净值来进行计算。

如果投资者在15:00后申请赎回，将按照第二个交易日的净值来计算。

2. 基金的买入价格

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。

如果在交易日的15:00之前买入基金，买入的基金价格将是交易日当天的净值。

如果在15:00之后买入，将以第二个交易日的净值为基准确定买入价格。

3. 基金赎回的计算方式

基金赎回采取的是未知价原则。

如果在交易日下午三点前赎回基金，将按照当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，确认后资金到账。

如果在交易日下午三点后赎回，将以第二个交易日的净值计算。

4. 案例分析

以某基金为例，假设在3月6日进行赎回操作。

如果在3月6日15：00前办理赎回，应该按当日净值1.184计算赎回金额。

如果在15：00后提交赎回申请，将按照第二个交易日的净值计算。

基金的赎回净值计算是按照投资者申请赎回的时间来确定的。如果在交易日当天15:00前赎回，将按照当天收盘时的净值计算；如果在15:00后申请赎回，将按照第二个交易日的净值计算。这是因为基金交易是按净值进行的，而净值一般在交易日的收盘后计算出来。投资者需要注意赎回时的时间点，以确定赎回的净值计算方式。