银行如何做好三方存管业务

银行如何做好三方存管业务

三方存管业务是指银行作为证券、基金等非银行金融机构的资金托管方，与证券公司、基金公司等机构形成合作关系，为其客户提供资金托管服务，并实现银行账户和证券账户之间的划转。三方存管业务的发展对于银行来说既是一项重要的资金业务拓展手段，也是可以吸引证券公司、基金公司等金融机构和客户选择自己作为托管银行的竞争优势。

1. 多种方式完成资金存取

银行可以通过柜台业务、电话银行、网上银行等多种渠道提供资金的存取功能，方便客户随时随地进行转账、查询等操作。

2. 加强与券商营业部的合作

银行要加强与券商营业部的沟通联系，与券商联合举办各类营销活动，如投资讲座、客户沙龙、开户有礼等，以吸引股民选择该行作为存管银行。

3. 全员营销策略

银行可以制定内部竞赛方案，将存管业务目标分解到具体人员，激发全员营销的积极性。理财经理和大堂经理应重点开发厅堂流量客户，柜员则负责转介绍，确保存管业务得到最大化的推广和宣传。

4. 提升宣传力度

银行可以在营业网点适当位置摆放形象宣传展板，摆放“XX证券咨询”三角桌牌，以及展示第三方存管宣传资料，如折页、业务指南等。此外，银行的客户经理也应配合券商进行个人或团队的宣传推介工作。

5. 针对高净值客户的专项营销

对于潜在的高净值客户，银行和券商可以通过电话、拜访、邀请听课等方式，开展针对性的营销活动，引导客户建立新的第三方存管关系。同时，双方也可以提供一定的优惠和便利条件，吸引客户选择他们作为存管合作方。

6. 加强员工培训

银行应进一步加强三方存管业务培训，帮助员工掌握营销话术和快速绑卡技巧，提高营销成功率。在厅堂服务中，银行也应加强阵地营销，推动三方存管业务的办理和推广。

7. 提供便捷的业务办理

银行要提供办理第三方存管业务的相关功能，如通过手机银行实现银行账户与证券账户之间的转账、查询等操作。这样可以让已在证券公司开立股东账户的客户更方便地使用三方存管服务。

8. 全渠道优势推动业务发展

银行可以充分发挥全渠道优势，对新开户、社保卡激活以及上门咨询购买理财等客户进行电子银行和三方存管业务的推介。通过捆绑营销和全产品覆盖，提高三方存管业务的覆盖率和接受度。

9. 开通三方存管业务的方法

银行提供多种开户方法供客户选择，包括银转证激活、网上开户、柜面开户等。客户可以根据自己的需求和便利选择最适合的开户方式。

银行要在做好三方存管业务方面，加强与证券公司、基金公司等机构的合作，提供多种便捷的业务办理方式，并通过全员营销、加强宣传和培训等措施，推动三方存管业务的发展，提高竞争力和服务水平。