即期汇率计算
即期汇率是指某种货币在境外结算的即时汇率,也是指银行之间成交外汇时的实时汇率。即期汇率的计算方法比较简单,可以通过以下公式进行计算:即期汇率 = 目标货币/本币货币。目标货币指的是我们要买入的货币,本币货币指的是我们手中持有的货币。
直接标价法与间接标价法的换算
直接标价法与间接标价法之间互为倒数关系,要注意原买卖两档价位置的掉换。
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已知人民币/美元的即期汇率是USD1=CN¥8.6783/8.7217,求美元/人民币的买卖两档价。
人民币卖出价是1/8.6783=0.11523
人民币买入价是1/8.7217=0.11466
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已知人民币/英镑的即期汇率是GBP1=CN¥9.5239/9.5643,求英镑/人民币的买卖两档价。
人民币卖出价是1/9.5239=0.10484
人民币买入价是1/9.5643=0.10438
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已知人民币/港币的即期汇率是HKD1=CN¥0.9137/0.9181,求港币/人民币的买卖两档价。
人民币卖出价是1/0.9137=1.0941
人民币买入价是1/0.9181=1.0888
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已知人民币/印尼卢比的即期汇率是IDR1=CN¥0.00044/0.00044,求印尼卢比/人民币的买卖两档价。
人民币卖出价是1/0.00044=2272.7273
人民币买入价是1/0.00046=2173.9130
已知即期汇率和远期汇率,求贴水率的公式和计算方法
根据利率平价公式,1+本国利率=(远期汇率/直接标价法下的即期汇率)( 1+外国利率),升贴水率=远期利率与即期利率之差。
例如,已知人民币/美元的即期汇率是USD1=CN¥8.6783,远期汇率是USD1=CN¥8.7217,美元的本国利率是1%,人民币的外国利率是0.5%。
则贴水率=1+(1%-0.5%)/(8.7217/8.6783)-1=0.57%
即期汇率与企业外汇结算
即期汇率,通常是指***人民银行公布的当日人民币外汇牌价的中间价。企业发生的外币兑换业务或涉及外币兑换的交易事项,应当按照交易实际采用的汇率进行结算。企业在外汇结算中需要关注即期汇率的变动,以确定合适的外汇兑换时机。
以美元和人民币为例,假设企业需要购买1000美元,已知即期汇率是USD1=CN¥8.6783,那么企业需要支付的人民币数为1000*8.6783=8678.3元。
即期汇率的计算方法简单,但对企业外汇结算至关重要,需要根据实际情况灵活运用。
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