理财公司理财产品销售管理暂行办法

理财公司理财产品销售管理暂行办法

《理财公司理财产品销售管理暂行办法》旨在统一理财公司销售理财产品的规范，保障消费者权益。办法要求理财公司遵守***有关法律、法规、规章，明确定义销售概念和范畴，加强信息科技风险管理，强调理财产品销售机构负责人的职责和审计要求。

1. 界定理财产品销售活动范畴

根据《办法》，理财公司的理财产品销售包括面向投资者开展的以下部分或全部业务活动。未经金融监督管理部门许可，任何机构和个人不得从事理财产品销售活动。

2. 加强信息科技风险管理

理财产品销售机构应当建立网络安全监测和应急响应体系，采取可靠的技术措施保障网络和信息系统的安全可靠、可持续服务。

3. 理财产品销售机构及负责人的审计要求

理财产品销售机构及其分支机构的理财产品销售部门负责人以及承担法规规定职责的部门负责人离任时，应进行审计。

具体解读

1. 界定理财产品销售活动范畴

根据《办法》，理财公司的理财产品销售活动包括以下业务：

这些规定明确了理财产品销售的概念和范围，为理财公司提供了法律依据，也方便监管部门对相关活动进行监管。

2. 加强信息科技风险管理

《办法》要求理财产品销售机构采取措施加强信息科技风险管理，以保障网络和信息系统的安全可靠、可持续服务。具体要求包括：

这些要求旨在防范和应对信息科技风险，为理财产品销售提供更加安全可靠的环境。

3. 理财产品销售机构及负责人的审计要求

《办法》明确规定，理财产品销售机构及其分支机构的理财产品销售部门负责人以及承担法规规定职责的部门负责人离任时，应进行审计。这一规定旨在确保理财产品销售机构的合规运营，防止违规行为的发生。

审计过程包括对销售机构及其分支机构的理财产品销售活动、内控制度的合规性进行审计，并对相关负责人在职责履行过程中的违规行为进行审计调查。这一要求强调了理财产品销售机构及其负责人在合规经营方面的责任和监督。

《理财公司理财产品销售管理暂行办法》通过明确界定理财产品销售活动范畴、加强信息科技风险管理、规定理财产品销售机构及负责人的审计要求等，为理财产品销售提供了统一的规范，保障了消费者权益，促进了行业健康发展。