基金定投持仓成本价怎么算
1. 什么是基金定投持仓成本价?
基金定投持仓成本价是指投资者在进行定投基金时所产生的平均购买成本。它反映了投资者在一段时间内定投基金的成本情况,也可以用来评估投资者的投资回报率。
2. 怎样计算基金定投持仓成本价?
基金定投的成本是根据总投入资金和总份额来计算的。具体计算公式如下:
基金定投的成本 = 总投入资金 ÷ 总份额
投资者可以通过购买基金后查看总份额来进行计算。
3. 基金定投的分类
基金定投可以根据投资理念和销售渠道进行分类。
(a)按照投资理念,基金可以分为:
主动型基金:基金经理根据其预测和判断主动进行证券投资,以追求超过基准指数的收益。
被动型基金:基金采用passive investment策略,直接复制基准指数的投资组合,例如指数基金和交易所交易基金(ETF)。
4. 基金定投的优势
基金定投有以下几个优势:
(a)分散风险
基金定投可以将资金分散投资于多只基金,以降低风险。尤其是定投ETF基金,可以通过购买指数基金的方式,实现对市场整体或特定行业的分散投资。
(b)长期收益
基金定投是一个长期的投资策略,能够充分利用时间进行长期投资,并通过定期定额的方式逐渐积累财富。
(c)交易成本低
相比于场外基金申购动辄千分之1到千分之1.5的申购费率,ETF在场内交易的交易费率相对较低,降低了投资者的交易成本。
5. 案例分析
以下是一个投资者的基金定投持仓成本价的案例分析:
投资者以每周定投500元,按不同净值购买了不同数额的基金。假设净值为2元、2.2元、1.9元、1.8元,计算方式如下:
第一周购买 500 ÷ 2 = 250 份
第二周购买 500 ÷ 2.2 = 227.27 份
第三周购买 500 ÷ 1.9 = 263.16 份
第四周购买 500 ÷ 1.8 = 277.78 份
总份额 = 250 + 227.27 + 263.16 + 277.78 = 1018.21 份
基金定投的成本 = 总投入资金 ÷ 总份额 = 2000 ÷ 1018.21 ≈ 1.96 元/份
通过以上计算,得出投资者的基金定投持仓成本价为1.96元/份。
6.
基金定投持仓成本价是投资者进行定投基金的平均购买成本,可以通过总投入资金除以总份额来进行计算。基金定投可以根据投资理念和销售渠道进行分类,具有分散风险、长期收益和交易成本低的优势。通过案例分析,投资者可以按照不同净值购买基金,计算出基金定投持仓成本价。
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