基金赎回是按哪天的净值计算

基金赎回是按哪天的净值计算

基金赎回是投资者将持有的基金份额卖出并赎回本金的操作。在进行基金赎回时，需要根据一定的规则来计算赎回净值。基金的净值是基金公司计算的基金资产净值与基金份额的比例。具体在计算基金赎回净值时，有以下几个方面需要注意：

1. 基金赎回净值的计算方式

根据基金法规，基金赎回是按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

2. 基金赎回按交易日净值计算

基金赎回按哪天净值取决于投资者赎回的时间。如果投资者在当日15:00前申请赎回，那么赎回净值将按照当日净值计算；如果投资者在15:00之后申请赎回，将按照第二天的净值计算。需要注意的是，上述赎回操作均以基金交易日为准。

3. 场外基金赎回以T日净值为基准

场外基金通常采用T日净值进行赎回。T日指的是投资者提交赎回申请的工作日，也是基金公司根据投资者的赎回申请所确认的赎回净值的日子。投资者在T日提交赎回申请后，基金公司将根据该日的净值计算赎回份额。

4. 网上直销基金赎回到账时间

对于网上直销（官网）股票型基金赎回，一般是T+3日到账。具体操作上，直销的股票基金，如果是当日15:00前申请赎回，那么到账时间一般是从申请日开始的三个工作日；如果是15:00之后申请赎回，那么到账时间一般是从申请日开始的四个工作日。

5. T日赎回当天净值计算

对于大多数基金公司而言，对于在下午15:00之前申请赎回的基金份额，会根据当天的净值进行计算。这意味着如果投资者在当天申请赎回，在当天的净值计算规则下进行赎回操作。

6. 基金交易时间点对赎回净值的影响

基金交易以下午3点为界限，如果投资者在交易日下午3点前赎回基金，那么是按赎回当天收盘时的净值计算；如果投资者在交易日下午3点后赎回基金，那么是按照第二个交易日收盘时的净值进行计算。

7. 按单位净值计算收益

赎回基金是按照单位净值计算收益，而不是按照累计净值计算。单位净值是指基金净资产除以基金份额，即每一份基金所代表的价值。净资产指基金持有的所有资产减去负债后的净值。

基金赎回是按照投资者的赎回申请提交的时间来确定赎回所采用的净值。投资者需要在基金交易日的特定时间点前提交赎回申请，才能按当天的净值进行计算。而具体的赎回净值计算方式和到账时间，取决于基金公司的规定和具体的销售平台。了解这些规则对于投资者来说非常重要，可以帮助他们确定合适的赎回时机和了解赎回的盈亏情况。